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今年60/40的投资法则可能会有效果,投资者应该如何做?

据巴伦周刊报道,长期以来,由60%的股票和40%的债券组成的投资组合,一直是希望实现收入和增长平衡的投资者的经典选择。

Photo by Austin Distel on Unsplash

 

但这一投资组合在2022年偏离了轨道,引发了是否应该废除它的问题。我们的建议是:做一些调整,但坚持基本框架。

诚然,这个投资组合的成绩一直很难看。

将标准普尔500指数与彭博美国综合债券指数按照60/40的比例混合,在2022年下跌了16%。根据Vanguard的数据显示,这是这个投资组合自2008年下跌21%以来最糟糕的一年,也是自1976年以来第二糟糕的记录。

罪魁祸首是股票和债券同时下跌,这种情况相对少见。2008年,标准普尔500指数下跌了37%,但债券发挥了作用,提供了约5%的回报率。

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